“盯准”高净值客户 信托理财转型高端
宣布时间：2011-04-25 来源：上海证券报 2011-4-21 唐真龙 分享到：
随着越来越多富足人群的涌现,国内各理财机构或资产管理机构对高端客户日益重视,多家商业银行建立私人银行部门,针对高端客户提供相关服务。而在经历了数度整顿和规范之后,目前相当一部门信托公司已经找到了生长偏向,那就是盯准高端客户,向高净值资产管理机构转型。
信托产物“抢食”私人银行
“目前来我们公司买信托产物的客户,大多是握有大量现金的高端客户,很多人一买就是上千万。”上海某大型信托公司市场部门卖力人向记者体现。这位卖力人说,当前有很多大企业家、甚至一些上了福布斯富豪榜的富豪级人物都热衷于购置信托产物。“在目前的环境下,信托产物收益率具有较大的竞争力,而且风险也不大,因此这些富豪级的人物很愿意在资产中配置一部门信托产物。”这位人士体现。
“目前私人银行业务不是很好做,很多客户更愿意去买信托产物。”某国有银行私人银行部门卖力人告诉记者。这位人士坦言,由于目前国内私人银行可以为客户提供的产物种类较少,因此有部门高端客户对私人银行服务仍“不买账”。而相比之下,信托公司可以为客户提供多种类型产物,且收益率远超银行理工业品,因此很多高端客户都被分流到信托公司。“私人银行现在不得不面对着与信托公司抢客户的局面。”这位人士体现。
细分市场中的多元化计谋
由于信托制度的灵活性,信托公司在金融创新方面具有天然的优势。目前国内的信托公司可以提供多种类型的产物,从资金运用方式来看,信托产物包罗贷款运用类、证券投资类、组合投资、股权投资、权益投资类等。而信托制度的灵活性决定了信托公司可以因时而动,凭据环境变化和客户的需求设计产物。好比在证券市场行情较好的时候,信托公司刊行的证券投资类信托计划数量大增;而前几年在房地产行情火爆的时候,信托公司刊行了大量房地产信托计划。
不外,不行否认的是,目前我国信托公司的自主管理能力水平还较低。此前刊行的很多融资类信托产物多数无太大的技术含量。正因为如此,去年以来监管层先后宣布了一系列政策促使信托公司向主动管理偏向转型,而这些政策目前已经起到了明显作用。信托公司对自主管理能力和品牌的重视正在通过实际的经营体现出来:多家信托公司今年开始放肆“招兵买马”,打造自主管理团队,培育产物线;相当一部门信托公司开始注重品牌塑造。
“信托行业自己服务的就是一个小众的、细分的市场,是一个提供高端产物的理财机构,应该可以找到一些细分的领域。”上海信托总经理傅帆体现。他认为,包罗房地产、PE、金融衍生品、大宗商品以及艺术品、古玩等都是信托公司今后可以关注的领域。而国投信托总经理吕益民认为,在目前经济结构调整中,内需扩大尤其是国内居民的消费正在从低端走向高端,这将促使信托公司高净值客户投资领域的多元化。信托公司的产物设计也可顺应投资者需求,逐步向奢侈品行业如黄金投资、高端白酒、红酒及艺术品等更宽广的领域扩展。
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